- Vaste leningen
In het onderstaand overzicht wordt een beeld geschetst van het verloop van de vaste leningenportefeuille voor het jaar 2019.
(bedragen x € 1.000)
Mutaties in portefeuille | Bedragen | Rentepercentage | |
|---|---|---|---|
Stand per 1 januari 2019 | 94.057 | 0,474% - 7,810% | |
Nieuwe leningen | 25.000 | ||
Reguliere aflossingen | 25.862 | ||
Vervroegde aflossingen | 0 | ||
Stand per 31 december 2019 | 93.195 | 0,474% - 4,780% |
De financieringsbehoefte van de gemeente wordt bepaald door het verloop van verschillende kasstromen: liquiditeitsverloop vanuit de exploitatie, meerjarig investeringsplan, liquiditeitsverloop binnen grondexploitaties en herfinanciering van aflopende leningen.
- Kasgeldleningen
Om aan de lopende verplichtingen te kunnen voldoen zijn er in 2019 kasgeldleningen aangetrokken. De reden om een kasgeldlening aan te trekken heeft enerzijds rente technische gronden (korter is goedkoper) en anderzijds te maken met de onzekerheid met betrekking tot toekomstige gemeentelijke inkomsten en uitgaven.
(bedragen x € 1.000)
Looptijd | Opgenomen bedrag | Rentepercentage |
|---|---|---|
18-12-2018 t/m 15-01-2019 | 4.000 | 0,00% |
19-12-2018 t/m 18-01-2019 | 4.000 | 0,10% |
09-01-2019 t/m 11-02-2019 | 7.500 | -/- 0,385% |
17-01-2019 t/m 18-02-2019 | 7.000 | -/- 0,386% |
11-02-2019 t/m 11-03-2019 | 17.500 | -/- 0,385% |
11-03-2019 t/m 01-04-2019 | 23.000 | -/-0,390% |
01-04-2019 t/m 01-07-2019 | 15.000 | -/-0,385% |
02-04-2019 t/m 02-10-2019 | 25.000 | -/-0,382% |
02-10-2019 t/m 04-11-2019 | 20.000 | -/- 0,485% |
- Relatiebeheer
Met de huisbankier BNG Bank vindt periodiek overleg plaats (laatste overleg 28 november 2019), waarbij aandacht wordt besteed aan eventuele nieuwe ontwikkelingen
Voor 2019 zijn de faciliteiten als toereikend beschouwd en de condities als marktconform.